¿Cómo influyen en mi vida mis decisiones financieras?

Seguramente te has planteado en algún momento, como las decisiones a nivel financiero que has tomado en tu vida, como han influido en la misma. El futuro es el resultado de las decisiones que tomamos en el pasado.

A lo largo de nuestra ciclo de vida nos encontramos situaciones que forman parte de nuestro "proyecto de vida" como puedan ser, independizarse del ámbito familiar, comprar la primera vivienda, firmar mi primer préstamo personal, constituir la hipoteca, emprender en un negocio, contratar un producto para la jubilación, establecer una pauta de ahorro, uso de las tarjetas de crédito, situaciones que desconocemos y que nadie nunca nos ha enseñado el como afrontarlas. Y qué decir que nadie nos prepara en el ámbito educativo, de los conocimientos y habilidades necesarias para afrontar un mundo más complejo financieramente hablando. Ello nos lleva a que en la mayoría de las ocasiones confiemos a una entidad financiera u otra, que movidos por sus intereses o por una inadecuada comercialización, nos lleven a contratar productos que no se correspondan con nuestras necesidades y que provoquen un daño económico/social a veces difícil de resarcir. Si en esos momentos hubiese estado acompañado por un asesor financiero, las consecuencias económicas hubiesen sido distintas.

En nuestra memoria tenemos muy presentes productos bancarios que han provocado un perjuicio económico a muchos clientes, el escándalo de las participaciones preferentes y la deuda subordinada, cláusula suelo, Acciones de Bankia, hipotecas multidivisa, swaps de tipos de interés.

Esto lleva a una mayor regulación y provoca que, la nueva normativa europea MIFID II, así como la nueva ley de distribución de seguros conocida como IDD, persiguen un sistema financiero comunitario más seguro, responsable y transparente que garantice una mayor protección al inversor.

El Asesor financiero es un profesional que ayuda a descubrir las necesidades financieras, analizando circunstancias pasadas, presentes y futuras de su cliente, teniendo en cuenta sus circunstancias personales y familiares, pone a disposición del cliente su experiencia y profesionalidad. Establece una relación de confianza con el cliente para afrontar todos los aspectos relacionados con la gestión de sus recursos financieros dando respuesta a todas su necesidades, desde la liquidez hasta el ahorro, pasando por la compra de una vivienda y la jubilación.

La Certificación de Asesor Financiero AF® evalúa el conjunto de competencias bancarias y financieras necesarias para realizar labores de asesoría en materia de inversión a clientes o potenciales clientes.

Hay momentos en la vida que valoras tener a alguien en tu vida que te acompañe, a todos nos toca tomar decisiones pero no tenemos porqué hacerlo solos.

En Seguros Algemesí, somos asesores financieros certificados por el Instituto Español de Analistas Financieros, llevamos más de 15 años asesorando a familias y empresas en sus necesidades de inversión, puedes contactar con nosotros en los teléfonos 960489818/657903422 o a través del correo electrónico info@segurosalgemesi.es.